V.E. Real Estate (Grupo Valore Elbrus)
Uma operação de investimentos imobiliários que rodava em planilhas, virando plataforma única: financeiro, investidores e funil de oportunidades no mesmo lugar.
O desafio
A operação crescia mais rápido que os controles. Investidores, contratos, aportes e oportunidades viviam espalhados em planilhas e e-mails, sem rastreabilidade de quem falou com quem, sem histórico consolidado por investidor e sem indicador gerencial confiável. Cada relatório era remontado na mão, e a decisão sobre qual oportunidade priorizar dependia da memória de quem estava na sala.
O contexto do cliente
A V.E. Real Estate é a vertical de investimentos imobiliários do Grupo Valore Elbrus, um grupo financeiro do Sul do país: mais de 15 anos de mercado, mais de 90 profissionais, escritórios em quatro cidades e credenciamento à XP Investimentos, com o Selo de Governança e Integridade da corretora. A vertical estrutura, capta e administra empreendimentos por meio de SPEs e SCPs, o que significa dinheiro de terceiros, prestação de contas e exigência de governança alta desde o primeiro dia. O projeto segue em andamento, e o caso é publicado sem telas do sistema e sem qualquer dado de investidor.
O que a gente fez
- Plataforma única substituindo a operação em planilhas, com projetos, contratos, investidores e assessores em uma base só
- Módulo financeiro completo: plano de contas, lançamentos, fluxo de caixa, conciliação bancária e contas por projeto
- Área de relacionamento com investidores, com histórico consolidado por pessoa e rastreabilidade de cada interação
- Funil de oportunidades da originação ao comitê, com triagem, qualificação, roadshow e registro de cada decisão
- Perfis de acesso separados (gestor, assessor e investidor), com a permissão validada no servidor e não apenas na tela
Onde a IA entrou
A inteligência entrou na decisão, não no chat. Cada oportunidade que chega recebe uma nota automática a partir dos critérios que o comitê usava de cabeça, e um motor de match cruza essa oportunidade com o perfil de cada investidor da base, sugerindo quem faz sentido chamar. O que antes dependia de alguém lembrar do investidor certo virou uma lista ordenada. Notas, score, status e tempo de parada são campos calculados: ninguém digita, e por isso ninguém diverge.
Como foi feito
Diagnóstico
Mapeamos o funil real, da originação ao comitê, e transformamos as regras informais de decisão em critérios explícitos e testáveis.
Construção
Entregamos em sprints, começando pelo financeiro (o que já doía) e avançando para o funil, validando cada etapa com quem opera.
Governança em produção
Colocamos no ar com controle de acesso por papel, trilha de autoria em cada mudança de estado e dados protegidos linha a linha.
O resultado
- O módulo financeiro já está em produção: a gestão de projetos, contratos e lançamentos saiu das planilhas
- Cada investidor ganhou histórico consolidado, em vez de informação espalhada entre e-mail e planilha
- O funil ganhou rastreabilidade: dá para saber em que etapa cada oportunidade está, há quanto tempo e por decisão de quem
- A priorização de oportunidades deixou de depender de memória e passou a sair de critério explícito
- Indicadores gerenciais que antes eram remontados na mão passaram a existir por padrão
Antes eram controles humanos e planilhas de Excel, e hoje temos um sistema integrado. Além de desenvolvedor, você entende o mercado em que atuamos, financeiro e imobiliário, tem entendimento de negócios, e isso está muito acima de qualquer desenvolvedor que não entende essa parte e acaba ficando apenas na parte técnica de desenvolver sistemas. Tudo foi dentro dos conformes, da expectativa de entrega até o prazo. Até as condições de pagamento se adequaram à nossa realidade atual.
Tecnologias
- Plataforma web sob medida
- Banco de dados com segurança em nível de linha
- Controle de acesso por papel
- Score e motor de match automáticos
- Conciliação bancária
- Infraestrutura própria com deploy contínuo
Perguntas frequentes
Por que este caso não mostra telas do sistema?
Porque a plataforma opera com informação sensível: investidor, aporte, contrato e movimentação financeira. O nome do cliente aparece com autorização dele, mas print de tela e dado de investidor não saem daqui, nem borrados. O que publicamos é a história e as decisões técnicas.
Dá para construir algo assim sem trocar os sistemas que já uso?
Na maioria dos casos, sim. Quando existe um sistema que funciona bem em uma frente, a gente conecta em vez de substituir. Aqui a operação rodava em planilhas, então o caminho foi construir a plataforma que faltava.
Como ficam os dados sensíveis em um sistema desses?
Toda tabela nasce com proteção em nível de linha: o servidor decide o que cada perfil pode ver, e a interface só reflete essa decisão. Isso significa que um assessor não alcança o dado de outro nem por caminho indireto, o que é o mínimo para LGPD em operação com dinheiro de terceiros.
Quanto tempo leva um projeto assim?
A primeira entrega útil sai em semanas, não em meses. A gente começa pelo módulo que mais dói, coloca em produção e vai expandindo em sprints, com demo a cada ciclo.
Tem um desafio parecido na sua operação?
O diagnóstico é gratuito. A gente mapeia onde a IA cabe e devolve um roadmap, sem deck e sem enrolação.