Gestora de investimentos imobiliários
Uma operação de investimentos imobiliários que rodava em planilhas, virando plataforma única: financeiro, investidores e funil de oportunidades no mesmo lugar.
O desafio
A operação crescia mais rápido que os controles. Investidores, contratos, aportes e oportunidades viviam espalhados em planilhas e e-mails, sem rastreabilidade de quem falou com quem, sem histórico consolidado por investidor e sem indicador gerencial confiável. Cada relatório era remontado na mão, e a decisão sobre qual oportunidade priorizar dependia da memória de quem estava na sala.
O contexto do cliente
O cliente é a gestora de investimentos imobiliários de um grupo financeiro do Sul do país: mais de 15 anos de mercado, mais de 90 profissionais, escritórios em três estados e credenciamento à XP Investimentos, com o Selo de Governança e Integridade da corretora. A gestora estrutura, capta e administra empreendimentos por meio de SPEs e SCPs, o que significa dinheiro de terceiros, prestação de contas e exigência de governança alta desde o primeiro dia. O projeto está em andamento e é publicado sem marca e sem telas enquanto a autorização de uso da identidade não é concluída.
O que a gente fez
- Plataforma única substituindo a operação em planilhas, com projetos, contratos, investidores e assessores em uma base só
- Módulo financeiro completo: plano de contas, lançamentos, fluxo de caixa, conciliação bancária e contas por projeto
- Área de relacionamento com investidores, com histórico consolidado por pessoa e rastreabilidade de cada interação
- Funil de oportunidades da originação ao comitê, com triagem, qualificação, roadshow e registro de cada decisão
- Perfis de acesso separados (gestor, assessor e investidor), com a permissão validada no servidor e não apenas na tela
Onde a IA entrou
A inteligência entrou na decisão, não no chat. Cada oportunidade que chega recebe uma nota automática a partir dos critérios que o comitê usava de cabeça, e um motor de match cruza essa oportunidade com o perfil de cada investidor da base, sugerindo quem faz sentido chamar. O que antes dependia de alguém lembrar do investidor certo virou uma lista ordenada. Notas, score, status e tempo de parada são campos calculados: ninguém digita, e por isso ninguém diverge.
Como foi feito
Diagnóstico
Mapeamos o funil real, da originação ao comitê, e transformamos as regras informais de decisão em critérios explícitos e testáveis.
Construção
Entregamos em sprints, começando pelo financeiro (o que já doía) e avançando para o funil, validando cada etapa com quem opera.
Governança em produção
Colocamos no ar com controle de acesso por papel, trilha de autoria em cada mudança de estado e dados protegidos linha a linha.
O resultado
- O módulo financeiro já está em produção: a gestão de projetos, contratos e lançamentos saiu das planilhas
- Cada investidor ganhou histórico consolidado, em vez de informação espalhada entre e-mail e planilha
- O funil ganhou rastreabilidade: dá para saber em que etapa cada oportunidade está, há quanto tempo e por decisão de quem
- A priorização de oportunidades deixou de depender de memória e passou a sair de critério explícito
- Indicadores gerenciais que antes eram remontados na mão passaram a existir por padrão
Tecnologias
- Plataforma web sob medida
- Banco de dados com segurança em nível de linha
- Controle de acesso por papel
- Score e motor de match automáticos
- Conciliação bancária
- Infraestrutura própria com deploy contínuo
Perguntas frequentes
Por que este caso não tem o nome nem a marca do cliente?
Porque o projeto está em andamento e a autorização de uso da identidade ainda não foi concluída. Publicamos a história e as decisões técnicas, sem identificação, sem telas e sem qualquer dado de investidor, que é informação sensível por natureza.
Dá para construir algo assim sem trocar os sistemas que já uso?
Na maioria dos casos, sim. Quando existe um sistema que funciona bem em uma frente, a gente conecta em vez de substituir. Aqui a operação rodava em planilhas, então o caminho foi construir a plataforma que faltava.
Como ficam os dados sensíveis em um sistema desses?
Toda tabela nasce com proteção em nível de linha: o servidor decide o que cada perfil pode ver, e a interface só reflete essa decisão. Isso significa que um assessor não alcança o dado de outro nem por caminho indireto, o que é o mínimo para LGPD em operação com dinheiro de terceiros.
Quanto tempo leva um projeto assim?
A primeira entrega útil sai em semanas, não em meses. A gente começa pelo módulo que mais dói, coloca em produção e vai expandindo em sprints, com demo a cada ciclo.
Tem um desafio parecido na sua operação?
O diagnóstico é gratuito. A gente mapeia onde a IA cabe e devolve um roadmap, sem deck e sem enrolação.